【2021】つみたてNISA丸3年の運用実績。凄まじい利回りです。

こんにちは！



昨日で年内の更新は最後かもとか言って、翌日すぐ更新。笑


2021年の色々なまとめをやってなかったな〜と。
記録の意味も込めて、ブログに残しておこうと思います。




本日は
完全ほったらかしのつみたてNISAの運用実績について、です！

2018年12月から積み立てした総額

2018年12月に一挙396,700円をつみたてして、
最初の頃は元本割れしまくりで、結構不安に思っていました…。

※2018年12月に一気につみたてした経緯はこちらに記載しています。




初年に無理矢理12月だけで高額つみたてを行ったので、
翌年からは普通に月33,333円×12か月の積み立てにすべく、つみたて設定を変更しました。

そこから今まで、
本当にほったらかしにしています。


あ、2021年だけは重い腰をあげて増額の設定をして、
33,333円×12か月＋4円で、
非課税枠の40万円を使い切るようにちゃんと設定しました。



という訳で、
今までつみたてNISAで積み立てした総額は、以下の通り

年	つみたて額（円）
2018	396,700
2019	399,996
2020	399,996
2021	400,000

合計は、
1,596,692円


こちらが元本となります。

現在の評価額

では、2021年12月下旬
現在の運用額を公開します。

評価額合計2,381,370円




つまり損益は、
＋784,678円


となりました！！！




すごすぎ！！！

去年の記録では、
損益は＋28万円程だったので、

この一年、

ものすんごく調子が良かったんですね！！！←よくわかってない

つみたて銘柄について

今私がつみたてNISAで積み立てを行なっているのは、
以下の二つです。

なぜこの二つをえらんだかは、
こちらで簡単にご説明しています。

投資は、資産全体で分散する

最初はつみたてNISAの中だけでも
国内、新興国…と、

色々なところに分散投資していましたが、

投資の本を読んだりして、
米国株投資に落ちつきました。

※日本国に関しては、円（現金）があるので、既にリスク分散できているとの考えです。




つみたてNISAは非課税なので、
その制度を最大限に利用する為、高リターンを見込める投資信託をつみたてしています。


企業型確定拠出年金（私はidecoはできません）も、同様の考えで、
外国株式インデックス投信一本を、ひたすらつみたてしています。




なので、課税口座では、
リバランス不要、低リスクの
バランス型（債券等クラス分散）や
全世界株式（地域分散）を運用しています。


非課税制度をうまく使い、
自分の資産全体（現金、外貨保険、投資信託、金、不動産etc…）で、
分散投資するのが重要なんですね！！


これからも勉強しつつ資産を増やしていきたいです！！！

資産推移

今年は去年のように大暴落はなかったようで、コンコンとつみたてできました。

※上の図は、課税口座運用分も少しだけ含まれています。（楽天カード決済できる分まで今年下旬からつみたて始めました）

まとめ

つみたてNISAがすごい成績になって、とても嬉しく思います。（あくまで今の時点では…）
今後も大暴落がこようとも、コツコツと積み立てていきたいです。


そして2021年は、
私の現金資産が目標の大台を達成しました！やったー！

これで当分不安はないので、
今後はもっともっと投資にチャレンジしたいと思っています。


手始めにジュニアNISAをやりたいです！！！（遅い）

数年前から言ってるんですが、
重い腰があがらず……



2023年までの制度なので
あまり時間がありませんが、
新居にも引っ越して色々と生活の基盤ができたので、
2022年に絶対挑戦します！！←


宣言した以上必ずやります！
とか言ってまた12月からになったりして…笑